Risk & Legacy
為重要的，
留下選擇。
不是因為害怕未來，
而是因為重要的人與人生，
值得在風雨之後仍然保有選擇。
而是因為重要的人與人生，
值得在風雨之後仍然保有選擇。
家庭風險與未來規劃
你的生活裡，
已經有很多人靠著你。
家裡有人在等你回來，也有人需要你決定事情。
收入是一整個家的節奏，不只是自己的數字。
房子、負債與每月固定支出，都連著一段時間的承諾。
孩子的階段還沒走完，長輩的照顧可能正要開始。
事業上有人跟著你，公司的穩定也是一種責任。
辛苦累積的資產，還沒真正想清楚要怎麼傳下去。
保單買過幾張，但已經有一段時間沒有一起看過。
What We Are Really Protecting
要保護的從來不是數字，
是這些事還能繼續。
01
重要的人，未來的生活
他們原本的日子可以照著走，不必因為一件事全部重來。
02
自己的選擇權
在最不容易的時候，還能選，而不是被迫接受唯一的路。
03
累積起來的東西
很多年才長出來的資產與事業，不因為沒有安排而散掉。
04
還能往前的能力
事情發生之後，這個家還有餘裕做下一個決定。
How EYES Sees Risk
我們把這些事，
放回同一張圖裡看。
01
人與家庭
誰在這張圖裡、誰靠著誰、每個人現在走到哪個階段。
02
責任
你正在扛什麼、扛到什麼時候、哪些是承諾過的。
03
資產與負債
手上有什麼、綁在哪裡、動得了還是動不了。
04
現金流
每個月真正的進出，以及少了哪一筆會最先受影響。
05
現有保障
已經準備了什麼、當初為了什麼準備的、現在還對得上嗎。
06
可能的風雨
依你的處境，哪幾種情況真的會動搖現在的安排。
07
缺口
責任與準備之間的距離 — 說清楚，不放大。
08
可以做的安排
在你真實的條件下，現在做得到、也願意做的下一步。
WORK TRACE
同一張紙上先寫責任，再寫資產與風險 —
順序決定了後面談的每一件事。
順序決定了後面談的每一件事。
不同階段，
扛的東西不一樣。
家庭建立期
家庭剛建立
收入還在成長，責任卻已經到位。這個階段最在意的是：如果少了一份收入，日子還能不能照著走。
資產累積期
資產開始累積
手上開始有東西要顧。問題從「夠不夠」變成「放在哪裡、怎麼安排、要不要動」。
企業主與高資產家庭
責任跨過家庭
責任連到公司與下一代。要處理的是接手、分配與長期的安排，通常需要其他專業一起進場。
情境示意｜坐下來把責任說清楚
情境示意｜先寫責任，再寫資產與風險
本頁人物畫面
均為示意圖
均為示意圖
From Complexity to Choice
整理過之後，
事情會分成三種。
現在就要處理
缺口明顯、影響的人最多、拖下去代價最高的那一兩件。
可以先準備
還沒到，但值得提早鋪路，之後選擇會更多、成本會更低。
需要其他專業
牽涉稅務、法律、會計或醫療判斷的部分，由具備資格的人一起看。
Our Role
我們的角色，是把事情看清楚，
也把需要的專業接進來。
愛思負責
理解一個人、一個家庭或一位企業主正在承擔的處境。
盤點責任、資源、現金流與現有保障。
把複雜資訊整理成可以理解與討論的全貌。
辨認哪些事情需要進一步處理。
必要時，協調合適的專業人士一起進場。
由相應專業人士提供或確認
涉及稅務、法律、會計、投資、醫療，或保險商品條款、費率、理賠等需依專業資格、權限或當時適用規範提供之意見，由相應專業人士負責。
談完一次之後，
你手上會多這些東西。
說得出自己在扛什麼
責任從模糊的壓力，變成可以列出來、可以討論的具體項目。
知道缺口在哪裡
哪一段沒有接住、影響誰、大概是什麼量級 — 心裡有數，不是焦慮。
有一個排好的順序
先做哪一件、哪些可以晚一點，理由講得清楚，不必一次全部處理。
下一步很明確
知道自己要做什麼、誰要一起看、什麼時候再回來對一次。
談完之後真正留下來的，
是一份可以自己看得懂、
也可以拿給家人一起看的整理。
是一份可以自己看得懂、
也可以拿給家人一起看的整理。
Working Relationship
這件事會分幾次談，不會一次談完。
01 UNDERSTAND
理解
先聽你的處境、你真正在意的人，以及現在最讓你放不下的事。這一段不談任何安排。
02 MAP
盤點
把責任、資源、現金流與現有保障放進同一張圖，一起看見缺口與優先順序。
03 ARRANGE / COORDINATE
安排與協調
在你的條件裡做得到的先做；需要其他專業的部分，一起找合適的人進場。
04 REVIEW
回看
人生會變，責任也會變。過一段時間再對一次，讓安排跟得上現在的你。
每一段的節奏，會依你的處境與想處理的範圍一起決定。
我們會在第一次談過之後，才提出真正合適的方式。
我們會在第一次談過之後，才提出真正合適的方式。
Begin a Conversation
先不用決定任何事，
我們可以一起看看你正在扛什麼。
不需要先整理好資料，
也不需要先想清楚要不要調整。
也不需要先想清楚要不要調整。